Struktura finansowania banków komercyjnych..

Publikacja stanowi kompleksowe opracowanie poświęcone transformacjom w strukturze finansowania banków komercyjnych, wynikającym z wprowadzenia i intensyfikacji regulacji ostrożnościowych. Autor wskazuje na znaczenie równoległego stosowania instrumentów mikro- i makroostrożnościowych, które w sposób bezprecedensowy oddziałują na funkcjonowanie sektora bankowego.
Najważniejsze zagadnienia ujęte w książce:
Regulacje ostrożnościowe – istota, cele i znaczenie w kształtowaniu stabilności sektora bankowego,
Pakiet CRD IV/CRR – kluczowe instrumenty i ich wpływ na źródła finansowania banków
Kapitał i finansowanie – źródła pozyskiwania kapitału w polskim sektorze bankowym,
Adekwatność kapitałowa i płynność – możliwości dostosowania finansowania banków do wymogów kapitałowych, buforów bezpieczeństwa, wskaźnika dźwigni oraz norm płynnościowych,
Zmiany strukturalne 2010-2019 – ewolucja finansowania banków komercyjnych w Polsce w kontekście nowych regulacji,
Fundusze własne i źródła wzrostu – konsekwencje wprowadzenia regulacji kapitałowych dla finansowania działalności bankowej,
Dywersyfikacja źródeł finansowania – ocena poziomu zróżnicowania obcych źródeł kapitału w bankach komercyjnych.
Książka skierowana jest do przedstawicieli środowiska naukowego, badaczy i praktyków rynku bankowego, analityków, pracowników instytucji nadzorczych oraz studentów kierunków ekonomicznych. Stanowi wartościowe źródło wiedzy dla wszystkich zainteresowanych mechanizmami finansowania działalności bankowej w warunkach rosnącej presji regulacyjnej.